Finančný workflow
Štruktúrovaná evidencia spája parametre pôžičiek, výpočty úrokov a splátok s prípravou platobných pokynov.
Kontext projektu
Východisková situácia
Pôžičky medzi spoločnosťami a nadväzujúce výpočty boli vedené v tabuľkách, čo komplikovalo priebežné sledovanie istiny, úrokov, splátok a zostatku.
Čo bolo potrebné vyriešiť
Naša úloha
Rozpracovali sme finančný proces do biznisovej a technickej analýzy, pravidiel, stavov a kontrolných scenárov. Navrhli sme riešenie, koordinovali vývoj výpočtov a výstupov a zabezpečili testovanie, UAT aj produkčné nasadenie.
Riešenie
Systém vedie jednotlivé pôžičky s ich parametrami, vypočítava úroky a splátky a priebežne sleduje istinu, úhrady aj zostatok. Z pripravených údajov vytvára platobný pokyn vrátane XML súboru na bankové spracovanie.
Kľúčové funkcie
Štruktúrovaný záznam vzťahu medzi spoločnosťami.
Automatický výpočet úrokov, splátok a zostávajúceho zostatku.
Sledovanie istiny, úrokov a uskutočnených úhrad.
Príprava pokynu a XML výstupu pre bankové spracovanie.
Realizácia
Výpočtové pravidlá sme pretavili do testovateľných scenárov a kontrolných výsledkov. Osobitne sme overovali nadväznosť splátok, zostatku a údajov pripravených pre platobný pokyn.
Praktický prínos
Úroky a splátky vznikajú podľa definovaných pravidiel.
Istina, úhrady a zostávajúci zostatok sú súčasťou jednej evidencie.
Systém pripraví podklady a XML pokyn bez bankového API prepojenia.
Súvisiaca služba
Dáta a digitalizácia →Portfólio
Späť na všetky prípadové štúdie →Na úvodnej konzultácii prejdeme cieľ, súčasný stav a najdôležitejšie riziká.
Dohodnúť úvodnú konzultáciu →